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华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要_
日期:2019-08-01 17:35    编辑:admin    来源:开元棋牌二八杠
华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金(以下简称本基金□□□)经中国证监会2015年2月16日证监许可[2015]278号文注册,本基金基金合同于2015年4月9日生效□□。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册□□,但

  华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金□□□”)经中国证监会2015年2月16日证监许可[2015]278号文注册,本基金基金合同于2015年4月9日生效□□。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册□□,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  本基金投资于证券市场□□,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动□□□,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险□□□。本基金投资中的风险包括□□□:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。

  本基金为混合型基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场环境或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响□□,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。本基金是量化基金,采用自主研发的数量化投资管理系统进行选股和相关操作,存在其特有的风险,如风险判定模型判断有误、择股模型筛选股票不当、参数设立错误和系统运行所产生的风险□。同时,本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。

  本基金可投资中小企业私募债券,当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约□,或在交易过程中发生交收违约□□□,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等□,可能造成基金财产损失□。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出□□,存在一定的流动性风险□□,从而对基金收益造成影响□□。

  投资有风险□□,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性□,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场□□□,谨慎做出投资决策。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产□,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益□□□。

  本招募说明书所载内容截止日为2019年4月9日 ,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)□□。

  10、客户服务电线、管理基金情况:目前管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金□□□、华商盛世成长混合型证券投资基金□□□、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金□□、华商产业升级混合型证券投资基金□□□、华商稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金□、华商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题精选混合型证券投资基金□□、华商现金增利货币市场基金□□□、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金□□、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金□、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金□□、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金□、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金□□、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金□、华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金□□□、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金□□、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金□□、华商回报1号混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金□□□、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞丰混合型证券投资基金□□□、华商民营活力灵活配置混合型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金、华商可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金□□□、华商改革创新股票型证券投资基金□□□。

  李晓安□:董事长。男,清华大学EMBA□□。现任中国证券业协会副监事长;历任甘肃金融控股集团有限公司董事长,华龙证券股份有限公司党委书记□□、董事长,天水市信托投资公司副总经理、总经理□□□、党委书记,天水市财政局副局长、局长□、党组书记。

  金树成:董事□□。男□,会计专业硕士□。现任中国华电集团资本控股有限公司总经理,党委副书记;曾就职于华鑫国际信托有限公司,任党组书记、副总经理;中国华电集团公司□,历任资产部风险管理处处长、审计部主任师、财务与风险管理部副主任;中央企业工委国有重点大型企业监事会,副处级专职监事;武警水电指挥部后勤部企业管理局□□,会计师。

  曹孟博:董事。男,工业工程硕士,高级经济师。现任济钢集团有限公司财务部部长,曾任山东钢铁股份有限公司财务部部长□□□,山东钢铁股份有限公司济南分公司财务部部长,济南钢铁股份有限公司财务部部长,济钢集团有限公司财务处科长、副部长,济南钢铁集团总公司炼铁厂科员。

  韩鹏:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理□,甘肃金融控股集团有限公司副总经理,曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司,历任华龙证券股份有限公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监□□。

  徐国兴:董事。男,工商管理硕士□。现任华龙证券股份有限公司副总经理,曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团□□□,历任华龙证券股份有限公司委托投资部总经理、投资副总监。

  刘晖:董事□。男□□,大专学历,经济师□。现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理、党组成员;曾就职于黑龙江省火电第二工程公司,历任团委干事、团委副书记、宣传副部长、办公室副主任□□□、党总支书记□□;黑龙江电力股份有限公司□,任金融产业部经理;黑龙江龙电典当公司,任总经理;华信保险经纪有限公司□,任副总经理、总经理□□□。

  王小刚:董事。男,理学硕士。2018年6月加入华商基金管理有限公司□□,现任华商基金管理有限公司总经理,曾任职天水市信托投资公司□□,华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理□□□、总经理、公司经纪业务管理总部总经理、公司总经理助理,华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理、公司固定收益总部总经理□。

  曲飞:独立董事。男,清华大学工商管理硕士,高级工程师。现任亿阳信通股份有限公司董事长、南京长江第三大桥有限责任公司副董事长□□□、中国电子学会常务理事、中国公路学会常务理事、中国公路学会养护与管理分会副理事长、国际电工委员会智慧城市系统评价组(IEC/SEG1-WG3)专家、中国研究型医院学会实践创新分会副会长□、教育部信息网络工程研究中心特聘专家、科技部现代服务业共性服务产业联盟副理事长等职务。历任亿阳交通总裁、亿阳信通董事、副总裁和亿阳集团股份有限公司董事、副总裁等职务。

  马光远:独立董事。男□□,经济学博士□□。现任北京国视大同文化传媒有限公司首席经济学家,战略顾问,中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

  戚向东:独立董事□。男,本科学历,研究员、高级会计师。现已退休,曾就职于河北省宣化钢铁公司,任管理干部;河北省冶金工业厅,任经济研究室主任□□□;冶金工业部经济调节司,任副司长;国家冶金局体改法规司□□,任副司长□□□;中国钢铁工业协会,任常务副秘书长;冶金经济发展研究中心□□,任党委书记□□。

  陈星辉:独立董事□□□。男□□□,清华大学五道口金融学院EMBA,北京大学光华管理学院EMBA、后EMBA□,长江商学院EMBA。现任立信会计师事务所(特殊普通合伙)董事□□、管理合伙人□□,立信会计师事务所(特殊普通合伙)市场拓展与品牌推广委员会主任,中共立信湖北分所党总支书记,立信会计师事务所(特殊普通合伙)湖北分所所长□□□;曾就职于大信会计师事务所,任副主任会计师;湖北省体改委上市中心,任副主任□□;三峡建行房地产公司,任财务经理□。

  苏金奎□:监事。男,本科学历,会计师□□。现任华龙证券股份有限公司副总经理兼总会计师□□□,金城资本管理有限公司董事长;曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司;历任华龙证券股份有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理□□□、总经理□□□。

  李亦军:监事。女,会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控股有限公司机构与战略研究部部门经理;曾就职于北京北奥有限公司□、中进会计师事务所(后并入信永中和会计师事务所)□、中瑞华恒会计师事务所;历任华电集团财务有限公司计划财务部部门经理□,华电集团资本控股有限公司企业融资部部门经理□□□。

  宋锋:监事。男,硕士研究生学历□□,高级会计师。现任济钢集团有限公司财务部副部长,曾任济钢集团有限公司财务部副科长□□、科长□、部长助理,济钢(马)钢板有限公司财务部副部长、部长,济南钢铁集团总公司财务处科员。

  王小刚:董事、总经理□。男□□□,理学硕士。2018年6月加入华商基金管理有限公司,曾任职天水市信托投资公司;华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理、总经理、公司经纪业务管理总部总经理、公司总经理助理;华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理□□、公司固定收益总部总经理□。

  周亚红:督察长。女,经济学博士。2011年7月加入华商基金管理有限公司,曾任云南财经大学金融系副教授□□,博时基金管理有限公司研究员□□□、TA主管、产品设计师、渠道主管、市场部副总经理,国金通用基金管理有限公司(筹)总经理助理等职务。

  高敏:副总经理、深圳分公司总经理□□。女,会计专业硕士。2007年5月加入华商基金管理有限公司,2007年7月至2017年7月担任综合管理部总经理□。曾任兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部主管会计,甘肃金信会计师事务所审计主管,兰州金瑞税务师事务所业务部副主任□,华龙证券股份有限公司计划财务总部副总经理。

  王华:副总经理。男,工商管理硕士。2007年4月加入华商基金管理有限公司,历任证券交易部主管□、总经理,机构投资一部总经理、投资经理□,公司总经理助理□;曾任中国物资再生利用总公司上海期货交易部投资分析员、部门副经理、部门经理,上海宏达期货有限公司投资结算部总监,中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、研究发展部经理,中海基金筹备组成员□□□,北京华商投资有限公司副总经理□□。

  吴林谦:副总经理。男,大学本科。2019年1月加入华商基金管理有限公司。曾就职于国家地震局兰州地震研究所□□□,任助理研究员;上海新兰德证券投资咨询公司,任总经理助理;金新信托股份有限公司□□,从事投资管理工作;新疆新界集团公司,从事房地产开发项目投资工作□□;金元证券股份有限公司乌鲁木齐黄河路营业部□□,从事投行及机构客户服务工作□□;华龙证券有限责任公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部□□,任副总经理;华龙证券股份有限公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部,任总经理;华龙证券股份有限公司新疆分公司□,任总经理□□。

  邓默:男□,中国籍□□,数学博士,具有基金从业资格□。2011年6月加入华商基金管理有限公司,从事金融工程与产品设计工作□□;2015年1月6日至2015年6月30日担任公司量化投资部总经理助理;2015年7月1日至2017年3月10日担任产品创新部副总经理;2015年9月9日至2017年4月26日担任华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2015年9月9日起至今担任华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金经理□□□;2015年9月9日起至今担任华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2018年2月23日起至今担任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理;2019年3月8日起至今担任华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理;现任量化投资部总经理□□、公司投资决策委员会委员、公司公募业务权益投资决策委员会委员。

  王东旋:男,中国籍,经济学博士,具有基金从业资格。2015年9月9日至2017年4月26日担任本基金的基金经理。

  费鹏:男□,2015年4月9日至2015年11月5日担任本基金的基金经理。

  周海栋:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理□□□、华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  李双全:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商领先企业混合型开放式证券投资基金基金经理□、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理□□□、华商改革创新股票型证券投资基金基金经理。

  邓默□□:华商基金管理有限公司量化投资部总经理、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金经理□□、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理□□。

  童立:华商基金管理有限公司研究发展部总经理助理□、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理□、华商上游产业股票型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理。

  翟金林:华商基金管理有限公司上海分公司总经理、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理□□、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。

  张永志:华商基金管理有限公司固定收益部总经理助理、华商稳健双利债券型证券投资基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理、华商稳固添利债券型证券投资基金基金经理、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金基金经理、华商瑞丰混合型证券投资基金基金经理□、华商可转债债券型证券投资基金基金经理□□、华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理□□□、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理□、华商回报1号混合型证券投资基金基金经理。

  1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

  3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

  4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策□,以专业化的经营方式管理和运作基金财产□□□;

  5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立□□□,对所管理的不同基金分别管理□,分别记账□□□,进行证券投资;

  6□□、除依据《基金法》□□、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益□□,不得委托第三人运作基金财产;

  9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定;

  13□□□、严格按照《基金法》□□□、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务□;

  14、保守基金商业秘密□□□,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》□□、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

  15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益□□□;

  16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

  18□、以基金管理人名义□□,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为□□□;

  19□□、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管□□、清理□□、估价、变现和分配;

  20□□、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

  21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

  23□□、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;

  26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利□□,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理□□□;

  1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)的行为,并承诺建立健全内部控制制度□□□,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生□□□;

  2□□□、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示□□、暗示他人从事相关的交易活动;

  3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范□,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动□:

  (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息□□□;

  (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲□□□、倒仓等手段操纵市场价格□□,扰乱市场秩序;

  (8)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

  1□、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

  2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,不利用职务之便为自己□□□、或任何第三者谋取利益□;

  3□□、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密□□、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;

  1)健全性原则□□□:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员□□,并涵盖到决策、执行□□□、监督、反馈等各个环节□□。

  2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行□□□。

  3)独立性原则:公司各机构□□□、部门和岗位职责应当保持相对独立□□□,基金资产□□、自有资产、其他资产的运作应当分离□□。

  5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  控制环境构成公司内部控制的基础,环境控制包括管理思想、经营理念、控制文化□□□、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。

  管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度,组织内控设计并以身作则□、积极执行,牢固树立诚实信用和内控优先的思想,自觉形成风险管理观念;通过营造公司内控文化氛围,增进员工风险防范意识,使其贯穿于公司各部分、岗位和业务环节□□□。

  董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查,对公司建立有效的内部控制系统承担最终责任;同时,通过充分发挥独立董事和监事会的监督职能,避免不正当关联交易□、利益输送和内部人控制现象的发生□,建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。

  建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主透明的决策程序和管理议事规则□□、高效严谨的业务执行系统□、以及健全有效的内部监督和反馈系统。

  建立科学的聘用□、培训□、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度,严格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度,确保公司职员具备和保持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。

  内部稽核人员定期评估公司风险状况□□□,范围包括所有可能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素□□□,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。

  在董事会层面设立风险控制委员会,对公司规章制度、经营管理、基金运作、固有资金投资等方面的合法□、合规性进行全面的分析检查,对各种风险预测报告进行审议,提出相应的意见和建议□□□。

  公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构,对董事会负责,按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。

  第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制,具体为在风险管理小组□□、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。

  风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。

  投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略,对基金的总体投资情况提出指导性意见,从而达到分散投资风险□□,提高基金资产的安全性的目的。

  监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构□□,对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。

  第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。

  公司各部门根据经营计划□□、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施,相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。

  内部控制制度包括内部控制大纲□□、业务控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度等□□□。

  内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理制度、员工行为规范□□□、纪律程序。

  业务控制制度包括投资管理制度□、基金销售管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。

  建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系□□,通过建立有效的信息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的人员进行处理□□□。

  (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;

  (2)上述关于内部控制的披露线)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度□。

  截至2018年6月,中国工商银行资产托管部共有员工212人,平均年龄33岁□,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称□□□。

  作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来,秉承□“诚实信用、勤勉尽责□”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系□□□、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富□□□、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产□□、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金□、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划□、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产□□□、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务□□□,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2017年末,中国工商银行共托管证券投资基金815只。自2003年以来,本行连续十四年获得香港《亚洲货币》□、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的54项最佳托管银行大奖□□□;是获得奖项最多的国内托管银行□□□,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

  中国工商银行资产托管部自成立以来□□□,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部□□“一手抓业务拓展□□,一手抓内控建设□□”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时□□,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制□□,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013□□、2014、2015、2016□□、2017共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅□□□,获得无保留意见的控制及有效性报告□□,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨□□,达到国际先进水平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

  保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格□□,形成一个运作规范化□□□、管理科学化□、监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整□□;维护持有人的权益□;保障资产托管业务安全□□□、有效、稳健运行。

  中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计局)□□□、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施□□。

  3、内部风险控制原则(1)合法性原则□□□。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求□,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

  (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约□;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员□□□。

  (3)及时性原则□□。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度□□□。

  (4)审慎性原则□□。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营□□,保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

  (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策□、法律及经营管理的需要适时修改完善□,并保证得到全面落实执行□,不得有任何空间、时限及人员的例外。

  (6)独立性原则□□□。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必须相对独立□□,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

  4、内部风险控制措施实施(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离□,建立了明确的岗位职责□□、科学的业务流程□□、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度□□,并采取了良好的防火墙隔离制度□,能够确保资产独立、环境独立、人员独立□□□、业务制度和管理独立、网络独立□□□。

  (2)高层检查□□□。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者□,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况□,以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展□,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。

  (3)人事控制□。资产托管部严格落实岗位责任制□,建立“自控防线”、“互控防线”、□□□“监控防线□”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立□□□“以人为本□”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训□□□、签订承诺书□,使员工树立风险防范与控制理念。

  (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的□□。

  (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查□□、监控□□,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施□,排查风险隐患。

  (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全□□。

  (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心□,制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练□□。为使演练更加接近实战□□□,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的□“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

  5、资产托管部内部风险控制情况(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想□□□,确保资产托管业务健康□、稳定地发展。

  (2)完善组织结构□□,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面□□、有效□□。资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

  (3)建立健全规章制度□□。资产托管部十分重视内控制度的建设□□□,一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力□□,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度□□□,包括:岗位职责□□、业务操作流程、稽核监察制度□□□、信息披露制度等□□□,覆盖所有部门和岗位□□,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。

  (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位□□。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置□□,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

  根据《基金法》、基金合同□□、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投资范围和投资对象□□、基金投融资比例、基金投资禁止行为□□□、基金参与银行间债券市场□□□、基金资产净值的计算□、基金份额净值计算、应收资金到账□□、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查□,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始□□。

  基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为□□,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正□□。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的□,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正□□。

  办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16一20层(518048)

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